Đối với những người mới bắt đầu tìm hiểu về giao dịch cổ phiếu, "cổ phiếu lớn" và "cổ phiếu nhỏ" có thể là hai khái niệm khó hiểu và gây bối rối. Tuy nhiên, nếu bạn có thể tìm hiểu rõ các quy tắc liên quan đến chúng, bạn sẽ có thể đánh giá cẩn thận các lựa chọn đầu tư của mình, ứng dụng chúng vào các kịch bản khác nhau, và hiểu được tác động tiềm năng của chúng.
1. Định nghĩa cơ bản: Cái gì là cổ phiếu lớn và cổ phiếu nhỏ?
Cổ phiếu lớn (Large-cap stocks): Đây là cổ phiếu của các công ty lớn, uy tín, và có mức tài trợ cao. Thông thường, cổ phiếu lớn có giá trị bốc lột trên 10 tỷ USD. Chúng thường là những cổ phiếu của các tập đoàn lớn, như Samsung, Vingroup, Vinamilk,…
Cổ phiếu nhỏ (Small-cap stocks): Đây là cổ phiếu của các công ty mới thành lập hoặc có mức tài trợ thấp. Thông thường, cổ phiếu nhỏ có giá trị bóc lột dưới 2 tỷ USD. Chúng có thể là những công ty khó xác định hoặc có rủi ro cao hơn, như các startup hoặc doanh nghiệp mới mở ra thị trường.
2. Tại sao chúng ta cần biết về quy tắc?
Phân bố rủi ro: Các quy tắc liên quan đến cổ phiếu lớn và nhỏ giúp bạn phân bố rủi ro theo cách hợp lý. Nếu bạn đầu tư vào cổ phiếu lớn, bạn sẽ có ít rủi ro do tính an toàn và tính lưu hành của các cổ phiếu này. Trong khi đó, nếu bạn chọn cổ phiếu nhỏ, bạn sẽ có nhiều hơn cơ hội để kiếm lợi nhuận, nhưng cũng sẽ chịu rủi ro cao hơn.
Phân tích thị trường: Các quy tắc giúp bạn phân tích thị trường và hiểu được xu hướng phát triển của các cổ phiếu khác nhau. Ví dụ, nếu thị trường chứng khoán chung đang bùng nổ, nhưng chỉ có cổ phiếu nhỏ có thể tăng giá, thì có thể là dấu hiệu cho thấy có một loạt các doanh nghiệp mới mạnh mẽ đang nổi lên.
3. Các ứng dụng thực tế:
3.1 Đầu tư dài hạn
Nếu bạn là một nhà đầu tư dài hạn, cổ phiếu lớn là lựa chọn an toàn với lợi nhuận ổn định. Chúng cung cấp cho bạn một mức lợi nhuận bền vững và ít rủi ro. Ví dụ: VNIndex (Vn30) bao gồm chủ yếu các cổ phiếu lớn Việt Nam.
3.2 Đầu tư tối ưu hóa rủi ro
Nếu bạn muốn tối ưu hóa rủi ro trong đầu tư của mình, bạn có thể phân bố cổ phiếu lớn và nhỏ theo tỷ lệ 50:50 hoặc 60:40 (cổ phiếu lớn:cổ phiếu nhỏ). Này là một phương pháp phân bố rủi ro được biết đến với cái tên "portfolio diversification".
3.3 Đầu tư phân kỳ
Nếu bạn là một nhà đầu tư phân kỳ và muốn khám phá các công ty mới mạnh mẽ với rủi ro cao hơn, thì cổ phiếu nhỏ là lựa chọn thích hợp. Chúng mang lại cơ hội cho bạn để kiếm lợi nhuận cao hơn, nhưng cũng cần sẵn sàng chịu rủi ro cao hơn. Ví dụ: Facebook, Amazon vào thời điểm ban đầu đều là cổ phiếu nhỏ.
4. Tác động tiềm năng:
Bền vững: Các cổ phiếu lớn mang lại lợi nhuận bền vững cho đầu tư dài hạn. Nó là một loại "trung tâm an toàn" cho portfolio của bạn.
Động lực: Các cổ phiếu nhỏ mang lại động lực cho đầu tư của bạn với cơ hội kiếm lợi nhuận cao hơn. Nó là một loại "trung tâm phát triển" cho portfolio của bạn.
Kết luận:
Các quy tắc liên quan đến cổ phiếu lớn và nhỏ là một bước quan trọng để hiểu rõ các khía cạnh của đầu tư cổ phiếu. Dựa trên rủi ro và tiềm năng của mỗi loại cổ phiếu, bạn có thể phân bố cẩn thận và áp dụng chúng vào các kịch bản đầu tư khác nhau của mình. Đừng quên rằng, dù là cổ phiếu lớn hay nhỏ, mỗi lựa chọn đều có rủi ro và cơ hội. Trong đầu tư, hãy luôn suy nghĩ về tính an toàn và tính lưu hành của mỗi lựa chọn để đạt được mục tiêu đầu tư bền vững của mình.
